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ファクタリング 無料 vistia

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 BestPay(ベストペイ)

BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価

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第5位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第6位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第7位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第8位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第9位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
※1:一部特約はGMOインターネットグループ 株式会社が保証

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
※1:システムメンテナンス時除く

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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カードローンの審査基準とは?

カードローンの審査基準は、個々の金融機関や貸金業者によって異なりますが、一般的に以下の要素が考慮されます。

1. 信用情報

審査では、個人の信用情報が重要な要素とされます。
信用情報機関から提供される個人信用情報には、過去の借入履歴や返済履歴、延滞や債務整理の有無などが含まれます。
これらの情報は、借り手の信用度や返済能力を判断するために使用されます。

2. 収入情報

審査では、申請者の収入情報も重要な要素です。
安定した収入があることや、収入額が返済に十分であることが必要とされます。
通常、審査では申請者の雇用形態(正社員、派遣社員、アルバイトなど)、勤続年数、月収などが確認されます。

3. 借入額と返済能力

申請者の借入額と返済能力も重要な要素とされます。
審査では、申請者の借入残高や全ての借入返済額、返済期間などが考慮されます。
借入額が返済能力を超えている場合や、返済期限内に返済が困難と判断される場合、審査に不合格となる可能性があります。

4. その他の要素

審査では、以上の要素に加えて、申請者の年齢、住居状況、事実上の家族構成、他の借入の有無なども考慮されることがあります。
これらの要素は審査基準に含まれる可能性がありますが、金融機関や貸金業者によって異なる場合もあります。

参考文献

  • 信用情報機関のウェブサイト(各々の信用情報機関が提供する情報)
  • 消費者庁のウェブサイト(個別の金融機関の審査基準に関する情報)
  • 各金融機関や貸金業者のウェブサイト(審査基準や利用規約に関する情報)

審査結果はどのように通知されるのか?
カードローンの審査結果はどのように通知されるのか?

審査結果の通知方法

カードローンの審査結果は、通常以下の方法で通知されます。

  1. 郵送
  2. 多くのカードローン会社では、審査結果を書面で郵送する方法を採用しています。
    審査結果の詳細を正式な文書として受け取ることができます。

  3. メール
  4. 一部のカードローン会社では、審査結果をメールで通知する場合もあります。
    メールは迅速な通知手段であり、すぐに結果を知ることができます。
    ただし、デジタルデータになるため、書面としての正式性が必要な場合には注意が必要です。

  5. 電話
  6. 稀に、審査結果が電話で通知されることもあります。
    電話ならば、審査結果について即座に確認することができます。
    ただし、電話に出られなかった場合や、通話内容を正確に記録できない場合もあるため、書面通知を希望する場合はその旨を伝えましょう。

通知までの期間

カードローンの審査結果が通知されるまでの期間は、会社や状況によって異なります。
一般的には、以下の要素に影響を受けます。

  • 申込時の提出書類の内容と正確性
  • 提出書類が不備なく正確に揃っている場合、審査結果が早く通知される傾向があります。

  • 会社の審査体制と業務効率
  • カードローン会社によって審査の基準や体制が異なるため、通知までの期間も会社によって異なります。
    審査体制が充実している会社は、より迅速に審査結果を通知する傾向があります。

  • 審査の混雑状況
  • カードローンの需要や申込数が増えている場合、審査の混雑が生じることがあります。
    そのため、通知までの期間が長くなる場合もあります。

カードローンの審査結果の通知には、郵送、メール、電話などの方法があります。
通知までの期間は、提出書類の内容と正確性、審査体制と業務効率、審査の混雑状況などによって異なります。

カードローンの通知期間はどの程度かかるのか?

カードローンの通知期間はどの程度かかるのか?

カードローンの通知期間は、申し込みから審査結果の通知がされるまでの時間を指します。
通常、審査結果の通知期間は申し込みの方法や金融業者によって異なりますが、一般的には以下のような目安があります。

1. インターネット申し込み

  • 平均的な通知期間は約30分〜24時間程度。
  • 申し込み後、審査が行われ、通常は申し込み後の翌営業日までに審査結果の通知があります。

2. 電話申し込み

  • 平均的な通知期間は約1時間〜48時間程度。
  • 電話による申し込みでも審査が行われ、翌営業日までには結果が通知される場合が多いですが、応じる窓口や審査の進行状況によっては通知に時間がかかることもあります。

3. 店舗訪問申し込み

  • 平均的な通知期間は約1日〜数日程度。
  • 申し込み後、必要な書類の提出と審査が行われます。
    朝に申し込んだ場合でも、審査結果の通知は翌日以降になることが一般的です。

ただし、これらはあくまで一般的な目安であり、個々のケースや金融業者によって異なる場合もあります。
また、申し込み内容や審査に必要な書類の提出状況などによっても通知期間は変動する可能性があります。

審査結果が通知された後、どのような手続きが必要なのか?

審査結果が通知された後、必要な手続き

1. 審査結果の通知

カードローンの審査結果は、通常は書面やメールなどで通知されます。
審査結果には「審査通過」と「審査不通過」のいずれかが含まれます。

2. 審査通過の場合

  • 契約書類の提出:審査通過後、金融機関から契約書類の提出を求められます。
    契約内容や条件に同意し、必要事項を記入して提出します。
  • 本人確認:契約書類には身分証明書の写しや本人確認書類の提出が必要です。
    銀行口座の開設も求められる場合があります。
  • 契約完了:契約書類の提出後、金融機関での審査が行われます。
    審査に合格すると契約が完了し、指定の口座に融資金が振り込まれます。

3. 審査不通過の場合

審査が不通過だった場合、融資は受けられません。
一部の金融機関では、審査不通過の理由や再審査の有無についての連絡がある場合もあります。

ただし、審査不通過であっても、他の金融機関での申し込みや別の融資商品の利用を検討することができます。
審査不通過の理由から改善点を見つけ、再度申し込む場合は、審査の結果が通知されるまでの期間に関して注意が必要です。

特にカードローンの多重申込には注意が必要であり、短時間で複数の申し込みを行うと信用情報機関に記録され、信用度の低下につながる可能性があります。

まとめ

カードローンの審査結果は、通常以下の方法で通知されます。

1. 郵送:多くのカードローン会社では、審査結果を書面で郵送する方法を採用しています。通常は、申請者の記入した住所に審査結果が送られます。

2. 電話連絡:一部のカードローン会社では、電話で審査結果を連絡することもあります。申請者の電話番号が登録されている場合、審査結果が電話で伝えられることがあります。

3. オンライン通知:一部の金融機関や貸金業者では、審査結果をオンラインで通知するサービスも提供しています。申請者がインターネット上で自分の審査結果を確認できる場合があります。

申請者は、審査結果通知方法について、カードローン会社の利用規約やウェブサイト上の情報などを確認する必要があります。